Programski paket Taurus je zasnovan kot orodje za upravljanje portfeljev finančnih naložb in obveznosti. Njegov namen je olajšati pregled nad portfelji naložb in omogočiti izvedbo finančnih analiz, kot jih poznamo na razvitih trgih kapitala. Ob tem pa je produkt prilagojen tako, da lahko upošteva posebnosti slovenskega trga oziroma drugih manj razvitih trgov kapitala. Posebnosti se nanašajo predvsem na obravnavo manjše likvidnosti trga kapitala, metodologijo za izračun amortizacijskih načrtov obveznic in problematiko inflacije ter z njo povezanih metod revalorizacije.
Zbirka orodij programskega paketa Taurus v okviru enotnega integriranega okolja omogoča kompleksne kaj-če analize in poročanje na področjih:
- analiza trga vrednostnih papirjev in trga denarja;
- merjenje uspešnosti upravljanja portfeljev;
- upravljanje z likvidnostjo;
- upravljanje s tveganji (tržna, valutna, izpostavljenost do izdajateljev...);
- analiza lastnosti portfeljev naložb s fiksnimi denarnimi tokovi (fixed-income);
- nadzor nad zakonskimi limiti in limiti lastne naložbene politike;
- avtomatski monitoring tržnega dogajanja z alarmi (stop-loss);
- optimizacija portfelja;
Rezultati analiz služijo kot podpora za optimalne naložbene odločitve in tekoče spremljanje uspešnosti in tveganosti upravljanja portfeljev finančnih sredstev in obveznosti, služijo pa lahko tudi za poročanje nadzornim institucijam ali obveščanje strank.
Vgrajene funkcionalnosti za agregacijo in na drugi strani segmentacijo portfeljev po poljubnih kriterijih omogočajo uporabniku, da natančno identificira področja, ki odstopajo bodisi po donosnosti bodisi tveganosti. S tem Taurus omogoča boljše razumevanje vaših portfeljev z razkritjem vzrokov oziroma področij, kjer pridobivate ali izgubljate vrednost premoženja.
Uporaba orodij je enostavna in pregledna. Uporabnik lahko lastnosti lastnega portfelja primerja s tržnim indeksom, drugim portfeljem ali s spremenjenim lastnim portfeljem. Izvajanje simulacij in kaj-če analiz je omogočeno z uporabo mehanizmov tržnih scenarijev in navideznih poslov.
Zasnova programskega paketa Taurus je modularna, kar omogoča postopno dodajanje modulov v integrirano okolje paketa v skladu z naraščajočimi potrebami naročnika. Po potrebi je možno dodajati tudi nove specifične tipe finančnih instrumentov, ki jih naročnik želi vključiti v analize. Možnost prilagajanja paketa različnim okoljem in potrebam naročnikov je bil eden od vodilnih konceptov pri načrtovanju arhitekture sistema.
Implementacija paketa Taurus hkrati izboljša tudi obvladovanje operativnega tveganja na področju informacijske podpore poslovanja, saj omogoča poenotenje delovnih postopkov, izvedbo neodvisnega avtomatskega poročanja, avtomatsko razpošiljanje opozoril odgovornim osebam..., v okviru enovitega sistema, ki deluje na podlagi enotnega kontroliranega in varovanega vira podatkov.
V Taurusovo podatkovno skladišče je možno vključevati podatke iz različnih transakcijskih/računovodskih izvornih sistemov, kot tudi različnih virov tržnih podatkov. S tem naročnik lahko pridobi analitični pregled nad celotnim poslovanjem finančne institucije. Naše znanje in izkušnje pri integraciji različnih sistemov so garancija za uspešno umestitev Taurusa v obstoječe aplikativno in sistemsko okolje naročnika.
Celotna funkcionalnost programskega paketa Taurus je na voljo za uporabo v okviru drugih sistemov prek programskih vmesnikov, ki uporabljajo standardne protokole. S tem se naročnik lahko izogne podvajanju implementacije ekvivalentnih funkcionalnosti v okviru različnih sistemov. Zagotovljena je enostavna integracija, npr. s knjigo naročil, neodvisnimi sistemi za poročanje, e-bančništvom...
Potencialni uporabniki
Taurus je namenjen upravljavcem, analitikom, nadzornikom in ostalim, ki sodelujejo pri upravljanju portfeljev finančnih naložb v bankah, zavarovalnicah, družbah za upravljanje, pokojninskih družbah, borzno-posredniških hišah ali podjetjih ter posameznikom, ki aktivno upravljajo portfelje svojih naložb.
